FINANCIAL CRIME PREVENTION ASSOCIATE II - DETECCIÓN DE FRAUDE - AI TRANSFORMATION & ENGINEERING COLOMBIA

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BBVA es una empresa global con más de 160 años de historia que opera en más de 25 países en los que damos servicio a más de 80 millones de clientes. Somos más de 121.000 profesionales que trabajamos en equipos multidisciplinares y de perfiles tan diversos como financieros, expertos jurídicos, científicos de datos, desarrolladores, ingenieros o diseñadores.

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FUNCIÓN PRINCIPAL DEL CARGO

Liderazgo Estratégico y Optimización:

• Liderar la definición, implementación y optimización continua de estrategias avanzadas para la prevención y detección de fraude en el canal adquirente, considerando la evolución del ecosistema de pagos (MPOS, Wallets, QRs, SPI) y la usabilidad de las herramientas de mitigación de fraude  de las redes procesadoras Credibanco y Redeban.
• Evaluar de manera proactiva el impacto y la efectividad de las estrategias de mitigación de riesgo de fraude, ajustando y perfeccionando los controles y alertas en las herramientas de los procesadores nacionales para asegurar un rendimiento óptimo.
• Liderar y articular reuniones con los comercios -clientes- para presentarles las cifras de fraude marcado, contracargos y puntos base con el fin de concertar acciones concretas  para minimizar las pérdidas por fraude.

Coordinación y Colaboración Interdepartamental:

• Coordinar y comunicar eficazmente las acciones operativas de contención de fraude al equipo de monitoreo transaccional, incluyendo la supervisión de notificaciones a comercios, reversos de compras, recuperaciones y retención de fondos.
• Coordinar acciones con Openpay como pasarela del grupo BBVA para atender las necesidades de los comercios vinculados como gateway o agregador y alinear las estrategias y buenas prácticas en la gestión del fraude. **
• Integrar y adaptar las estrategias globales de prevención de fraude del grupo, como el proyecto E-global y el uso de herramientas como Controlpay y Sentinel, al contexto local del canal adquirente.
• Colaborar activamente con el área de Operaciones en la gestión integral de contracargos, asegurando el cumplimiento de las reglas de franquicias y la aplicación de responsabilidades por parte del proveedor.
• Participar y liderar reuniones con gremios de la industria, autoridades y otras geografías del grupo para analizar cifras de fraude y contracargos, compartir conocimientos sobre modus operandi, mejores prácticas, casos de éxito y lecciones aprendidas.
• Gestionar y coordinar investigaciones in situ con Incocredito ante posibles brechas de seguridad y puntos de compromiso de información en comercios.

Análisis Avanzado y Gestión de Riesgos:

• Identificar y analizar tendencias emergentes y modus operandi de fraude en el canal adquirente, diseñando e implementando campañas de educación y concienciación para comercios, así como coordinando sesiones de capacitación sobre mejores prácticas.
• Monitorear y analizar anomalías de facturación en comercios para la detección temprana de actividades irregulares, como comercios fachada, anticipos de TPV fraudulentos o ventas de alto riesgo.
• Generar alertas tempranas y proponer acciones preventivas para comercios en riesgo de incurrir en multas por incumplimiento de los programas de Visa y Mastercard.
• Investigar a fondo comercios reportados por emisores a Incocredito o identificados en monitoreos de franquicias, que sean adquiridos por BBVA.

Reporte y Automatización:

• Elaborar y presentar reportes periódicos de indicadores locales y globales, analizando variaciones, proponiendo acciones correctivas y asegurando la documentación requerida para auditorías.
• Gestionar la automatización de reportes, informes y controles necesarios para la operación diaria del canal en colaboración con el equipo de Data Analytics.
• Definir y elaborar indicadores de seguimiento y KPIs estratégicos para la gestión del fraude.

Innovación y Mejora Continua:

• Mantenerse actualizado sobre las últimas amenazas, modus operandi de fraude y cambios en la normativa y mandatos de las franquicias (Visa, Mastercard) en el sector adquirente.
• Impulsar la utilización de herramientas de Inteligencia Artificial (IA) del grupo BBVA para la mejora continua de los procesos de gestión de riesgo de fraude en el canal adquirente.
• Mantener actualizada la documentación de procesos, manuales e instructivos requeridos por el BEx

¡Hola! ¿Estás listo para unirte a un equipo apasionado por la tecnología y la innovación? En BBVA Colombia, estamos buscando personas como tú, con ganas de comenzar nuevas aventuras profesionales y curiosidad por saber cómo sería un futuro en nuestra organización.

El aprendizaje continuo y el compartir conocimiento son parte de nuestro ADN. Nos apasiona la tecnología y estamos comprometidos con ser protagonistas principales de la #transformacióndigital a nivel global.

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